近日，镇安农商行永乐支行成功拦截了一起冒名开卡案件，临柜人员按流程合规操作严把关口，有效防范了业务风险。

5月29日早上十点多左右，一名二十多岁小伙拿着一张异地身份证要求开立银行卡，地址为陕西省延安市，但该男子说话口音是本地口音。经办柜员本着“了解你的客户”的原则，对其身份的真实性进行核实，联网核查后发现外貌上有细微的差别，并在核查过程中询问其证件号码是多少，该男子支支吾吾，说自己户口搬迁至延安，新身份证自己记不住，经办柜员再次询问其出生年月，他回答年龄改小了自己也没记住，口述的日期与提供的身份证件上有较大的差异。

通过上述一系列的询问和仔细核对，经办柜员断定该男子为非法持有他人证件冒名开卡。在经办柜员继续追问他曾用名的时候，该男子他情绪不满了，指责经办柜员问题太多，业务办理太慢。经办柜员依旧耐心解释，告诉该男子可以提供其他辅助证件以便核实。该男子表示自己没有辅助证件，此时经办柜员明确拒绝了该男子的开卡要求，在索要回身份证件后，该男子气冲冲地离开了营业大厅。

此次拦截异地证件冒名开卡事件，一线临柜人员严格按照了银发【2017】110号文件的精神，在开户环节认真履行客户身份识别制度，坚持“了解你的客户”的原则，切实维护金融秩序，严守第一道防线，让不法分子没有任何可乘之机。