近日,商南农商银行以敏锐的风险防范意识和高效应急处置能力,警银联动成功堵截一起电信诈骗,为客户挽回经济损失。
7月5日,一名客户来到商南农商银行东岗支行营业厅柜面办理取款业务。柜员在业务办理过程中发现多处异常:该客户账户资金显示为刚刚进账;在依规询问资金用途时,客户神色慌张,刻意回避问题;不停翻看手机,且快速删除相关聊天记录。凭借反诈经验和职业敏感性,柜员立即意识到该笔业务存在重大风险,疑似涉及帮助信息网络犯罪活动或刷单类电信诈骗。柜员立即暂停业务办理,第一时间上报网点负责人,并联系商南县公安局。
在警方支持配合下,经过进一步核查,确认该笔资金为电信诈骗涉案资金。农商银行与警方及时联动,成功阻断了资金转移,为客户挽回21800元经济损失。
此次成功堵截电信诈骗案件,是商南农商银行持续强化风险防控、践行社会责任的具体体现,也是商南农商银行高度重视反诈工作,不定期组织员工开展风险识别与应急处置培训,不断提升员工风险防范意识和可疑交易识别能力,提升守护群众资金安全能力的成果显现。
下一步,商南农商银行将继续保持高度警惕,不断深化警银协作机制,提升金融服务的安全性可靠性,通过线上线下多种渠道积极开展反诈宣传教育,提高公众防范电信诈骗意识和能力,持续为维护金融秩序稳定、保护人民群众财产安全贡献力量。