为进一步规范反洗钱业务操作，做好客户尽职调查工作，强化关键环节风险控制，2025年5月14日，商州区信用联社组织全辖网点反洗钱操作岗开展了反洗钱系统尽职调查业务操作专项培训。

培训会上，合规管理部负责人组织全体参训人员学习《全省农合机构2025年一季反洗钱业务操作情况的通报》，要求各网点要以省联社通报问题为向导，反躬自省、引以为戒，在日常反洗钱业务操作中，自觉对标对表，严防人为操作风险。反洗钱专干针对问题较多的尽职调查环节，从尽职调查存在的问题和和发起尽职调查的场景入手，对回溯调查名单客户、触发司法查控客户、异常交易客户等尽职调查的侧重点、尽职调查的有效方式、调查结果分析等进行详细讲解，并对客户基本情况调查、客户经营及交易情况、尽职调查异常情形、客户交易持续监控四部分尽职调查内容的规范填写逐一举例说明。同时，培训人员假设客户身份、交易情况、触发风险等，随机指定辖内网点反洗钱岗简述尽职调查内容如何填写，进一步巩固培训成果。

本次培训通过“理论+案例+实操”的形式，强化了参训人员对客户尽职调查重要性的认识，为提升网点反洗钱岗位人员履职能力和业务操作水平打下了坚实的基础。后期，商州区信用联社将继续以“务求实效”为原则，培养意识达标、理论达标、技能达标的反洗钱业务骨干，促进商州区信用联社反洗钱工作水平稳步提升。