近日，洛南县信用联社新西街分社成功堵截一起疑似涉诈资金转移案件，成功为受害客户止损4万元。   

2025年4月17日，客户齐某，前来洛南县信用联社新西街分社办理现金取款40000元业务，综合柜员按规定对客户交易信息等进行核实，经查询该账户于当天跨行转入45000元，通过ATM取款5000元，交易对手为任某。客户齐某表述：交易对手任某为其外甥，资金来源为归还多年前借款，取款用途为其儿子结婚需要用钱。工作人员拨打客户齐某提供的其外甥电话，对方有浓重外地口音，目前人在黑龙江，称齐某为其母亲的朋友。综合柜再次对客户情况进行核实，发现此笔可疑交易与账户日常交易偏好、渠道、金额等情况不一致，出于对反诈工作的敏感性和责任心，工作人员意识到客户疑似转移涉诈资金，随即将此事件上报社主任以及联社财务会计部，并将线索上报洛南县公安局反诈中心作进一步侦查。对客户反复询问以及反诈知识宣传时，客户齐某急忙索要回身份证、银行卡，表示自己再想其他办法后便匆忙离开。工作人员持续监测关注该账户交易情况，发现该账户下午15时左右被当地公安机关冻结。     

当前，电信网络诈骗形势严峻，洛南县信用联社全体员工持续保持高度警惕，践行金融机构工作职责，将继续深入推进电信网络诈骗“资金链”精准治理工作，强化账户风险识别工作流程，落实“反诈”工作要求，加强警银协作沟通，多渠道开展反诈宣传教育，牢牢守住人民群众“钱袋子”。