近日，洛南联社洛源信用社成功堵截一起“国债”电信网络诈骗案件，及时拦截该账户诈骗资金5万元，以实际行动守护客户资金安全。

据悉，2024年6月3日13时左右客户叶某（化名）前来洛南联社洛源信用社办理跨行转账业务，叶某向工作人员提供收款人账号以及开户行信息，综合柜员杨某按规定对客户的转账用途等内容进行核实，客户描述要给广西省农村商业银行转账5万元。但因客户经常来洛源信用社办理业务，工作人员对其较为熟悉，回忆后发现客户未曾办理过跨省转账业务，综合柜员杨某询问其是否认识对方，客户回答不认识。   

出于对电信网络诈骗的敏感性，综合柜员杨某将此事上报会计刘某，并再次核实转款用途。客户说道其在网上购买“国债”，对方表示可以帮助其购买“国债”，提供账户让其汇款。听到这里，该信用社工作人员意识到客户可能正在遭遇电信网络诈骗。随即会计刘某向叶某讲解了国债正规的购买流程、方式以及近期典型的电信诈骗案例，客户意识到自己被诈骗。

为确保客户资金安全，工作人员陪同客户叶某前往洛源派出所报警，经过派出所民警的询问以及查询，确认客户遭遇了电信网络诈骗。经过洛源信用社工作人员和派出所民警与客户耐心沟通，对其进行了电诈普法宣传，讲解各类诈骗手法及个人信息保护等知识，成功堵截5万元资金的转移。
  经后续再次了解、仔细分析此次电信诈骗案例，发现这是一起新型的电信网络诈骗案件，客户先是收到一条短信，内容为某健康产业退费公告。因客户前期在此公司购买过保健品就相信此公告，并加客服QQ，在聊天过程中客服提供“3.15”软件，下载后客服人员联系从国库券退费，并让其加入“维权清退交流群”，客户在群内发现每天都有人买卖国库券清退，退费人群较多。诈骗分子利用群众不了解国债购买流程及方式，认为国库券退费具有保障，对客户进行洗脑，让客户相信国库券退保的真实性，一步步下套。

此次洛南联社洛源信用社成功堵截电信网络诈骗，不仅提高了员工的防范意识，保障了客户的财产安全，也彰显了工作人员高度的责任心。下一步，洛南县信用联社将继续贯彻落实陕西农信“四心银行”服务理念，继续强化账户风险识别工作流程，落实“反诈”工作要求，加强警银协作沟通，持续做好打击治理、防范和堵截电信网络新型违法犯罪行为。积极践行社会责任，多措并举开展反诈宣传教育，筑牢反诈“防护墙”。