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邮储银行商洛市山阳县北新街支行成功防范一起电信诈骗案件
来源:本站点击:183时间:2018-6-29 9:23:09

 

      6月20日,邮储银行商洛市山阳县北新街支行为刘女士办理一笔跨行汇款时,发现客户填单时不停的对照短信核实,多次询问收款方收款时间,情绪焦急。经办柜员觉得可疑,迅速上报风险经理。风险经理李书锋查看业务时,发现该汇款的收款方为外省某闪贷融资租赁有限公司,询问客户汇款用途及是否熟悉收款方,客户声称汇款为还贷款,收款账户是商洛市小贷公司发短信给的。风险经理意识到刘女士可能遇到了诈骗,向其解读正常还贷程序。经过解释,客户意识到事情不对,随后道出实情:刘女士为本地商户,年前经营资金紧张,在商洛市的一家小贷公司办理了一笔抵押贷款,由于前期还款卡丢失,挂失补办后抵押贷款不能正常还款,造成贷款逾期。昨天抵押车辆被小贷公司收回,着急赎回车辆,今早收到一条陌生号码短信,要求限下午前必须把欠款还清,刘女士也未核实就来汇款。在了解事情经过后,风险经理协助刘女士拨打短信电话,询问为什么还款账户不是原商洛市开立的账户,对方支支吾吾回答公司业务规模扩大,在外省成立总公司,统一了还款账户,随后就挂断电话。至此客户醒悟遇到了诈骗,并非常感谢网点员工,避免了37000元的经济损失。事后风险经理建议刘女士,不要向陌生人账户汇款,抵押车辆的问题可以走司法程序,以后经营发展需要资金可以到邮储银行申请贷款,安全有保证。

    案例启示:

    (一)观察细节,提高网点人员电信诈骗识别能力和防范技巧。网点人员在办理业务时,做到:“一观察、二了解、三提示”。即:观察客户办理业务时是否有其他人员跟随或指导,关注客户办理业务时的情绪和意向,看客户办理业务的种类和内容;了解汇款人的用途,提示是否正当,是否熟悉收款方,多提醒诈骗风险。不让一笔可疑交易从前台柜面漏过。

     (二)加大宣传,从源头上防止电信诈骗事件发生。积极向客户进行宣传,解释银行业务办理的常识,电信诈骗犯罪的特点。通过柜面宣传引导,张贴提示标语,大堂经理及客户经理温馨提示等方式告诫客户不要轻信各类中奖信息,定期开展电信诈骗知识宣传,提醒客户保护好自己的密码和个人信息。

    (三)加强学习,提高自身的识别诈骗的能力。银行作为高风险行业,储户的资金安全涉及银行的声誉问题,近年来诈骗方式不断翻新,手段更加隐蔽,只有通过不断的识别各类诈骗手段,加大防范能力培训,才能提高员工防范电信诈骗的能力,防范电信诈骗工作才能真正落到实处。

作者:邮储银行商洛市分行 薛菲菲
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