为从源头上防范洗钱活动，长安银行商洛分行营业部强化客户身份识别工作，积极防范金融风险。

该行营业部工作人员在日常工作中，一是严格遵循“了解你的客户”原则，在与客户建立业务关系时，细致做好客户身份识别工作，在账户开立环节认真落实“三询问、三提示、二查验、一宣传”。二是充分了解客户开户意愿、开户目的及用途，仔细核实客户工作单位、开户意愿的真实性及开户目的、开户理由的逻辑合理性。三是主动向客户讲解“出租”、“出借”、“出售”银行结算账户的严重后果，提醒客户妥善保管好银行卡和卡密码，提示客户切勿泄露短信验证码。四是针对异地或预留手机号码非实名的客户开户，分行营业部通过多渠道核实客户开户意愿的真实性，建立联系电话号码与个人身份证件号码的一一对应。

长安银行商洛分行营业部时常做好客户开户身份证识别工作，更有效履行了金融机构的既定责任和法定义务，筑牢了反洗钱工作的第一道防线，切实维护了区域金融安全与社会稳定。