2023年7月3日，商洛某生态农业有限公司负责人郭先生，前往商州区信用联社某信用社申请对公账户信息变更，工作人员在进行常规资料审核时发现，该公司营业执照名称、法定代表人、经营范围及注册资本均发生重大变化。

该信用社会计主管立即意识到，该公司可能涉嫌账户买卖，随即进行全方位核查。通过调阅该账户历史交易记录，发现该账户自2021年6月22日开立后，仅发生2笔业务，此后再无资金交易记录。同时登录国家企业信用信息公示系统查询发现，该公司于2023年6月16日对股东、法定代表人进行了变更，又于2023年6月25日对公司名称、注册资本及经营范围进行了变更，公司名称变更为建筑工程有限公司。涉嫌转让营业执照取得账户特征明显。

商州区信用联社工作人员通过与该公司负责人进一步交谈得知，因公司开立的对公账户几乎没有使用，近期有人要购买该对公账户，办理账户变更也是受人指使。工作人员及时向郭先生再次告知了出售出租账户的后果及帮信罪的相关知识，并引导客户办理了账户注销手续。

近年来，商州区信用联社不断加大内部管理及宣传力度，成功阻断了多起出售、出租账户的违法行为，切实维护了客户的合法权益。下一步，该联社将继续加大对员工的培训力度，进一步强化风险防范意识，广泛开展针对买卖银行卡、账户危害的集中宣传活动，提高群众金融防范意识，从源头上遏制电信网络诈骗犯罪高发态势，提高日常涉赌涉诈风险管控与治理能力，为构建和谐有序的金融环境贡献力量。