2023年2月19日，商南农商银行组织辖内员工开展案防及反洗钱知识培训，机关及网点各岗位人员150人参加培训。

 培训会上，农商银行合规部精心准备培训课件，从合规及案防基础知识、员工行为管理、反洗钱制度解读及日常要求等展开讲解。一是从合规的基本概念、合规的起源和发展引出合规管理工作的重要意义，揭示不合规会对机构和个人造成严重后果。通过分享典型案例，警示教育员工要妥善处理与客户的关系，时刻保持合规意识，按章办事，不能以信任代替管理，以习惯代替制度。二是阐述案防工作开展的目的，要求各部室、网点负责人要履行好案防职责，加强员工行为管理，做好案件风险排查和员工异常行为排查。关注员工日常工作、生活方面是否存在风险点，配合合规部做好辖内员工账户预警数据的调查核实。同时，对账户监测有关制度及预警规则进行解读，要求员工正确使用个人账户，坚决杜绝代客操作等违规行为。三是以上年度陕西省信用联社反洗钱检查结果及工作要求为切入点，强调客户身份识别和身份资料及交易记录保存相关要求，着重对2022年新修订的信贷、电子银行、柜面等业务领域反洗钱制度内容进行解读，要求各层级各岗位人员切实遵循“了解你的客户”原则，严格履行反洗钱工作职责，确保反洗钱要求落实到业务开展各环节。

风险是银行的生命线，合规是守住生命线的根本保障。合规与案防工作对于银行稳健发展具有重大意义和深远影响。通过本次培训，辖内员工对合规管理有了更深的领会，对今后如何规范开展工作有了更清晰的思路。今后，商南农商银行将继续加强业务全流程管理，严格执行案防“四项制度”，切实防范操作风险，强化员工行为管理，严格落实监管要求，进一步打击防范内外部各类案件风险事件，践行“人人合规，事事合规，时时合规”的合规文化。