2022年6月29日下午15点，客户何某香前来山阳农商银行户垣支行办理业务，该客户当时特别着急，状态慌张、心神不宁，在受理业务时，户垣支行柜员了解到该客户办理的是存单销户业务，并准备将销户存单余额转账至本人银行卡中。基于存单金额较大，结合客户的神态举止，户垣支行经办柜员便对此笔业务有所怀疑，该支行会计主管从营业室转到营业外厅与该客户面对面的关心的问询了大额资金转账的用途，并同时为客户普及了反诈骗相关知识，消除了客户的思想包袱，使客户认识到自己陷入了电信骗局，客户才告知了真相。   

诈骗过程如下：诈骗分子通过电话（电话归属地为境外）联系客户后，称自己为公安系统工作人员，自报了姓名及警号，并告知工作单位为XX省XX市XX法院，以详细描述客户家庭情况的方式，获取了客户的信任。接着引导客户在手机下载QQ和瞩目等相关APP，挂断电话后，诈骗人员加上该客户QQ好友，身着警服与其接通QQ视频，告诉客户涉及相关案件，银行账户将会被冻结，需要提前进行财产转移，同时发送未被证实疑似合成的网络通缉照片，进一步攻破客户心理防线。在客户慌神的情况下，引导客户提供陕西信合银行卡卡号、定期存单尾号、下载手机银行，在客户告知诈骗人员短信验证码及完成人脸识别流程后，成功重置手机银行的登录密码，随后诈骗分子指使客户迅速前来存单经办网点办理销户，再将现金转入诈骗分子指定的该客户已经开通手机银行的银行账户中。

在认真了解相关情况后，已经确认该客户遭到了电信诈骗。该支行员工及时劝阻客户继续办理存单销户业务，并协助客户前往户垣派出所报案，目前警方已立案侦办。同时，户垣支行考虑到诈骗人员已经得知客户手机银行登录及支付密码，紧急为客户办理手机银行销户、更换银行卡密码，关闭银行卡转账和电话银行相关功能等措施，及时阻断了诈骗分子的犯罪行为，为该客户挽回了30多万元的经济损失。

案件警示：

在此，提醒广大客户，遇到以下情况，请一定要核实交易对手再进行转账：1.家长收到诈骗短信，自称儿女要去汇款；2.假冒领导微信电话诈骗；3.来电要求转账，自称“公安局”；4.利用中大奖进行诈骗；5.利用高薪招聘、熟人进行诈骗。

诈骗手段千变万化，但万变不离其宗。要牢记“三不一多”原则：      

  未知链接不点击       陌生来电不轻信

  个人信息不透漏       转账汇款多核实