——工行商洛分行实现连续十五年无经济案件的几点做法
工行商洛分行党委认真贯彻省行党委“强基础，促转型，重创新，提品质”经营方针，坚持“做大总量和规模，做强客户和基础，做精服务和品质，做优结构和效益”的总体要求，在业务快速发展的同时，把案件防查工作列入重要议事日程，狠抓案件防查工作措施落实这一根本，取得了全行连续十五年无经济案件的好成绩。
一、认清案防形势，明确案防任务。
准确把握案防形势，明确案防工作任务，是做好案防工作的前提。一是充分认识案防工作的艰巨性。长期以来分行历届班子在抓案防工作时，始终坚持在国家经济金融宏观大环境下准确把握案防形势，认清诱发案件风险成因的复杂性和多变性，认真研究案防工作出现的新情况、新问题，不断增强对案件风险防范的预见性和掌控能力，从而牢牢把握了全行案件防查工作的主动权。二是牢记“零发案”的目标任务。围绕实现这一目标任务，分行班子认真学习贯彻党的方针、政策和上级行的总体工作部署，明确案防工作对业务开展的保驾护航作用，狠抓党风廉政建设、案件防范“两个责任制”的落实，坚持“标本兼治、预防为主”的方针，切实抓好案防工作各项措施的制定和落实，确保了全行经济案件“零发案”目标任务的实现。
二、加强案防领导，落实案防责任。
加强案防工作组织领导，全面落实案防责任，是做好案防工作的关键。一是强化组织保证。分行加强了案防工作组织领导，成立了党风建设和案件防查工作领导小组，明确了小组各成员单位的工作职责，在全行构建起了“各级行长负总责，分管副职和部门负责人各负其责，纪检监察部门组织协调”的工作机制。分行将党风廉政建设、案件防范工作列入重要议事日程，和业务工作统筹安排，使二者有机结合，在全行形成了一手抓业务，一手抓案防，相互促进，共同发展的良好局面。二是逐级落实案防责任。分行建立了案防工作责任制，每年初分行行长与分行班子副职和各支行长、分行副职与分管各部室负责人签订新一轮党风廉政建设和案件防范责任书；各支行长、分行部室负责人与员工签订案防责任书。案防责任书的签订，层层分解落实了案防工作任务，夯实了案防工作责任，使千斤重担大家挑。
三、坚持案防分析，案防常抓不懈。
坚持季度案防分析会议，认真制定和落实案防措施，是做好案防工作的基础。一是扎实安排案防工作。分行坚持每年在总结上年案防工作的基础上，对新的一年全行案件防查工作进行系统性安排，使支行和员工明确当年案件防查工作的基本任务和要求，将案防责任落实到每一位员工和具体岗位，将要求贯穿于每一笔业务操作的全过程，从而建立起分级管理、逐级负责、齐抓共管的管理体制。二是定期进行案防分析。分行紧密结合新的案防形势，以解决案防工作突出问题为出发点，确定案防会议主题和召开形式，坚持按季召开案防形势分析会议，搞好专业案防检查分析，提出案件风险预警。分行还建立了案件防查工作联动机制，实行案防联席会议制度，发挥各案防成员单位工作积极性，认真制定专业案防预案，积极搞好预案演练，提高了应急处置能力。
四、搞好案防教育，提高案防认识。
积极开展廉洁从业教育，不断搞好案防风险控制培训，是做好案防工作的必要条件。一是积极开展廉洁从业教育。分行党委加强了各级管理人员的管理，在全行管理人员中积极开展了廉洁从业教育，通过认真学习党的“十八”大会议精神和习总书记的批示、总行十五条规定和省行《陕西省分行党委关于切实改进工作作风密切联系群众的实施细则》，从关系着执政党生死存亡这一高度出发，把党中央根治腐败的决心转化成自觉行动，不断加强党性修养，严格执行党内监督各项规定，自觉搞好廉洁自律工作，做到“常在河边走就是不湿鞋”。二是不断深化职业道德教育。分行开展了读书演讲活动、员工行为规范教育活动、“两争一建”活动，教育引导员工树立共产主义理想信念，培育员工良好的道德修养和乐于奉献的敬业精神，促使广大员工世界观、人生观、价值观得到正确定位、拒腐防变和抵御风险的能力不断增强。三是全面加强案件风险警示教育。分行通过持续深入地开展以“珍惜职业生涯，依法合规经营”为主题的法律法规、规章制度、业务操作流程的学习培训和以银行典型案件为主要内容的案件警示教育，教育引导员工及时、准确了解和严格执行上级行、本级行及外部监管部门的案防内控管理要求，不断提高员工业务操作风险防控技能，自觉搞好依法合规经营，做到案件防范警钟长鸣。
五、开展案防排查，堵塞案防漏洞。
开展案防排查工作，加强存在问题的整改，堵塞案防漏洞，是做好案防工作的有效方法。分行始终坚持做到：一是坚持员工行为动态排查。全行业务的开展、任务的完成，要靠全行员工共同努力来实现，员工的思想决定着员工的行为。多年来，分行坚持内外结合、上下联动，持续开展了以员工为主体的“员工参与赌博、非法集资、民间借贷、违规担保、经商办企业”、“员工个人帐户资金异常情况风险、员工行为动态”、“非法集资、违规代客理财风险”的排查治理活动，及时发现和堵塞了案防漏洞。二是建立案防风险预警和控制机制。分行按照案防管理及内控评价的要求，建立健全信贷资产风险、资金营运风险、经营效益风险和临柜业务风险等各类风险的排查监测预警和控制机制，把案件风险控制的要求，渗透到全行业务的各个领域和环节。工作中，先后开展了“三重业务”排查、“风险点”专项排查、运营风险屡查屡犯专项治理活动，消除了案件风险隐患。三是积极开展节日期间案防检查。分行纪委将“节日”确定为党风廉政建设和案件防范的特殊时段，结合节日特点及时下发通知要求，适时开展廉政谈话活动，进行综合检查与专项检查，及时发现和纠改问题，确保了上级行党风廉政建设的要求和各项案防内控制度措施落实到位。
六、严格案防考核，进行案防问责。
加强案件防范工作的考核，认真落实案防责任，实行严厉的问责，是做好案防工作的重要保证。一是加强对责任制落实的考核。分行将案防工作列如重要议事日程，纳入季度行长绩效工资考核，实行一票否决。分行纪委、监察室加强了对支行、分行部室负责人内控案防履职考核评价，将案防内容纳入季度行长绩效工资考核，按季考核兑现。年终按照责任制考核办法，进行考核打分，对成绩突出且考核为优秀的单位和部门进行表彰奖励，对发生案件的行当年不得评为先进，班子成员不得考核为优秀，实行了一票否决。二是加强案防问题督办工作。分行建立了案防问题督办制度，行领导高度重视案防问题的整改，对于上级检查、监管部门检查、自身检查发现的问题，及时下发督办通知书，限期进行整改。三是加大责任追究力度。分行在认真考核的基础上，对重要部门、重点环节、重点岗位员工实行违章预警管理，对支行、分行部室进行案防考核的同时，对案件防查工作责任不落实，履职不到位发生案件和违规问题的，依照《员工违规行为处理规定》和有关规定，对相关责任人将进行严厉的责任追究。
总之，多年来工行商洛分行在案件防查工作中做了一些有益的探索，实现了一段时期无经济案件，为业务发展创造了良好的内外部环境。但是，案件防范工作的长期性、艰巨性，决定了做好这项工作来不得丝毫的马虎，不可存在侥幸心理，只有充分认识到这一点，才能百尺杆头更进一步。