中行商洛分行常态化开展防范电信诈骗宣传工作,认真做好消费者权益保护工作,近日,成功处置一起电信诈骗风险事件。
8月13日,该行一名信用卡客户收到一条手机短信,内容为:“客户您好,您的信用卡已逾期,请即刻还款。我司已对您上报失信人员黑名单,如欠款未清偿,我司将采取法律申诉、上报人行证信等途径追偿,一切不良影响由您承担!详询:029-6332xxxx”。
该客户看到短信后,考虑到自己名下有房贷,担心“不良记录”会影响贷款,故按短信中的电话号码拨打了过去,对方以核实个人身份信息为由,要求他输入个人身份证号码和短信验证码;再以核实信用卡交易、查询不良记录和提交不良记录删除申请为由,先后三次让他输入短信验证码;最后以操作失误导致错将5万元转入该客户借记卡账户为由,要求他立即到银行将该笔资金汇入指定账户,并威胁他如不照办将会承担法律后果。
考虑到后果严重性后,此客户当即赶来该行北新街支行办理汇款手续。大堂经理发觉可疑,详细询问汇款原因,凭借经验判断该客户可能遭遇电信网络诈骗,立即制止他办理汇款,对他进行风险提醒,并协助他查询名下信用卡账单。
经查询显示,当日上午该客户信用卡账户办理了一笔5万元的现金分期业务并已转入自己借记卡账户中。至此,客户才如梦初醒,意识到自己因被骗子诱导泄露了个人隐私信息,导致名下账户被骗子操控,所谓的“误操作转入资金”实际是骗子利用客户名义申请的银行现金分期业务。
最终,该客户在支行员工帮助下致电95566客服热线,将该信用卡冻结,避免了客户5万元的资金损失。客户对支行员工表示非常感谢。
“信用卡逾期”套路是典型的电信网络诈骗手段,不法分子利用人们对个人信用的重视及担心影响“征信”的心理设计骗局,实施资金诈骗。
下一步,中行商洛分行将继续加强业务宣传,持续做好防范电信诈骗工作。加强风险提示,提醒客户切勿轻信陌生短信,更不要点击和拨打短信中的网址链接和电话,如有疑问可拨打银行官方客服热线或至银行网点咨询,谨防诈骗!