近日，长安银行商洛分行客户李某某前来山阳县支行网点要求办理银行卡挂失补卡业务，柜员在为该客户办理业务时发现核心系统显示李某某为反洗钱高风险客户，经办柜员及时将相关情况上报会计主管。根据前期反洗钱尽职调查结果，判定李某某为反洗钱高风险客户，其账户疑似电信诈骗过渡账户。支行会计主管和经办柜员通过柜面询问方式再次对李某某进行尽职调查，发现对方言辞模糊、前后矛盾，无法提供能证明其账户交易合理性的佐证材料，无法排除洗钱嫌疑。

经请示该行支行行长，会计主管将相关情况报备人民银行山阳县支行反洗钱专岗，在分行会计结算部的指导下采取报警处理，并以系统暂时异常需要维护的理由来拖延时间，等待民警到来。

山阳县公安局民警接到该支行报警电话后，于30分钟后到达网点了解情况，经民警问询得知客户李某某曾因出借他行银行卡被刑拘，有犯罪前科，当场李某某被民警带走进行后续调查。会计主管及时将相关情况通过电话报备人民银行山阳县支行和分行会计结算部。

随后山阳县公安局办案民警前来该支行网点调取李某某账务流水以掌握涉案证据，支行全力配合。后续山阳县支行将持续关注李某某洗钱风险事件进展，及时向上级部门报送相关情况。

为了预防此类事件发生，长安银行商洛分行山阳支行将高度重视，加强沟通，加强反洗钱相关制度的学习和贯彻落实。一是切实加强组织领导，确保对反洗钱工作认识到位、措施到位、责任到位、保障到位。进一步提高反洗钱履职的主动性、自觉性和积极性，发挥好风险把控第一道防线作用，扎实推进反洗钱各项工作。二是加强业务条线风险识别与评估机制建设，补齐业务条线风险识别与控制短板。结合客户群体行业特点、业务规模、类型和复杂程度、业务投放地域等综合因素，对本机构现行所有业务和渠道进行系统性洗钱风险评估。建立高风险业务清单，定期审核调整，切实防控洗钱风险。三是加强内部审计监督，健全洗钱风险管理的自我修复机制。积极配合总分行开展审计工作，确保通过内部审计等自查自纠措施及时发现洗钱风险隐患，并采取有针对性的风险防控措施。对反洗钱内部审计发现的问题及时整改，切实提高反洗钱工作的有效性。