12月23日下午15时许,一位女士手持电话神色慌张地走进中行商洛商州支行大厅,大堂经理立即上前询问客户需要办理什么业务, 客户着急地表示: 今天自己没有登录该行手机银行进行过任何操作，但是却接二连三收到提醒短信，随后发现自己账户上的全部资金不翼而飞。随后客户接到某购物网站“客服”，来电目的是和客户确认今日是否在该网站通过网上银行购买了一套 “家电设备”，如果不是客户的购物行为，需验证通过后资金可以退回到原支付账户上，但前提是需要向其提供支付介质验证码。大堂经理听后当即要求客户以信号不好为由挂断与所谓“客服”的通话，并第一时间将此情况报告网点内控副行长。

网点内控副行长在接到消息后，第一时间协助客户重置其网上银行登陆密码，与此同时通过前台业务系统查询客户当日账户交易明细。经查阅发现，账户明细备注栏显示“保证金转入”，网点内控副行长根据自己的专业知识推断，该笔资金很可能在客户开立的账户贵金属保证金账户下。当即，客户登录其个人手机银行，在账户贵金属-我的保证金账户栏目下查询到了该笔资金。原来，该笔资金被不法分子划转至客户账户下开立的保证金账户里，一旦客户向其提供支付介质验证码，随后资金就会被真正转走。由于客户查询账户余额显示为零，故以为该笔资金已经被盗取，也正是利用这一点，给了不法分子以可乘之机。

网点内控副行长向客户解释了骗子的种种作案手法，并且表示平时要保护好个人信息，不要相信以任何名义索要各类支付密码、验证码的电话或者短信。

下一步，该支行将继续加强对电信诈骗的防范工作。一是把“电信诈骗协防工作”列入晨会、周例会。通过学习，提高员工防范电信诈骗的意识。积极加强对一线临柜、大堂经理和保安人员的防电诈骗的安全防范教育培训工作。二是提高电信诈骗识别能力和防范技巧。在客户办理业务时，做到一看，看客户办理业务的种类和内容；二听，倾听客户的话；三了解，了解汇款人的用途。面对汇款客户，密切关注客户办理业务时的情绪和意向，做到多留心，多关注，多提醒。不让一笔可疑交易从手中漏过，做好防范电信诈骗风险提示和前台柜面的防范工作。